ESPAÑA, TERRITORIO DE IMPUNIDAD EN LA PRÁCTICA

El gobierno suspende en la vigilancia del dinero negro en inmobiliarias, notarías y abogados

Informe del Grupo de Acción Financiera (GAFI) sobre España


1- ACLAREMOS ANTES

¿Qué es el Gafi? ¿Cuándo se creó?

GAFI (Grupo de Acción Financiera). Organismo intergubernamental especializado en la lucha contra el blanqueo de capitales al que pertenecen 31 países, además de la Comisión Europea y el Consejo de Cooperación del Golfo. Fue fundado en Paris en 1989 con ocasión de una cumbre del G-7 para estudiar medidas contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.

SEPBLAC; organismo supervisor en España dependiente del Ejecutivo
Existe una comisión de blanqueo de dinero en España compuesta por representantes de varios ministerios.. El órgano ejecutivo de esa comisión es el SEPBLAC (Servicio de Ejecutivo para la Prevención del Blanqueo de Capitales), formado por el Banco de España , la Agencia Tributaria, el Cuerpo Nacional de Policía, la Guardia Civil y el Banco de España, que es quien nombra a su director y dota su presupuesto.


2- ¿POR QUÉ SUSPENDE EL GAFI A ESPAÑA?

Veamos:

- En España no hay una “adecuada supervisión” de las actividades que desarrollan los despachos de abogados, notarías, inmobiliarias, registradores, asesores, auditores, joyeros y casinos.

- Los expertos del GAFI se sorprenden de que el organismo supervisor español , el Sepblac sólo dispusiera de dos inspectores para vigilar las actividades de estos profesionales y analizar las informaciones recibidas.

- Fuentes cercanas al Banco de España reconocen las presiones del Gobierno español para conseguir el aprobado en este informe

- El suspenso más importante que sufre España ante el Gafi tiene que ver con la falta de información y la escasa capacidad de supervisión de las actividades nombradas, que son sujetos obligados a informar de operaciones sospechosas en el marco de la lucha contra el blanqueo de capitales. “El informe viene a decir! comenta un experto, “que hay un auténtico agujero negro en estos sectores”.

- El informe repara en el escaso número de comunicaciones sobre operaciones sospechosas emitidas por estos colectivos, que asciende a 18 comunicaciones entre los años 2001 y 2004, y en la escasa calidad de información que envían a los organismos supervisores


3- LAS INMOBILIARIAS POCO INVESTIGADAS

- En el caso de notarías e inmobiliarias , el informe califica sus actividades como de mayor riesgo. Estos sectores, según el Gafi son sensibles a operaciones relacionadas con “clientes residentes en paraísos fiscales, o procedentes de países o territorios que no cooperan en la lucha contra el blanqueo o en los que públicamente se conoce que hay organizaciones activas relacionadas con el crimen organizado”.

- El informe señala que hay en España más de 3.000 notarios y cifra en 45.800 el número de inmobiliarias censadas, “de las cuáles sólo 4.600 tienen más de tres empleaos”. El 70% de estas empresas están concentradas en Cataluña, Madrid, Andalucía y Valencia.

- El informe señala que el Sepblac todavía no ha hecho ninguna inspección en auditores, despachos de abogados, asesores y notarías. En 2005 sólo se hicieron dos inspecciones en casinos y joyerías (hay más de 12.000 joyeros en España), por 13 en inmobiliarias (con 45.800 censadas), En 2.004 se investigaron 14 entidades financieras (Hay 6.500)

- Respecto a los notarios, calificados en e informe como una parte del sistema de prevención del blanqueo como funcionarios públicos y como sujetos obligados, se dice que las 2.532 comunicaciones que hicieron “no contienen suficiente información como para calificarlas de comunicaciones sospechosas”. Por otra parte se destaca que no hay comunicación entre notarios con una base de datos y de clientes. El órgano central del Colegio General de Notarios, en diciembre del 2005 está centralizando datos pero todavía es muy pronto para valorar su eficacia.

- Ante todo esto,” sólo dos personas, que han aumentado recientemente a cuatro y que pueden aumentar en un futuro, deben ocuparse de hacer las inspecciones y de analizar las informaciones”.



4- LOS BANCOS A SUS ANCHAS
- España no cumple en el control de cuentas de los corresponsales que tienen los bancos en el exterior. Se trata de cuentas en otras instituciones financieras que los bancos utilizan cuando no tienen sucursales en determinados países. El Gafi obliga a que se tenga información no sólo de los movimientos de estas cuentas, sino de las personas o empresas que están detrás de ellos, cuál es el origen de los fondos que manejan y qué actividad tienen sus titulares. Se trata de que los bancos apliquen a esas cuentas los mismos criterios que a un cliente en España, que no cumple en este aspecto.

- En otro apartado critica este organismo que no hay medidas legales (a pesar de que el GAFI lo recomienda) que prohíban a las instituciones financieras tener relaciones con los llamados bancos pantallas (en paraísos fiscales) que no ofrecen información de sus clientes.



5- GOBERNANTES LOCALES Y ALTOS FUNCIONARIOS SIN CONTROL

- El informe del gafi concluye que “España no ha tomado medidas adecuadas” para una eficaz vigilancia de los “clientes de alto riesgo” o “personas políticamente expuestas”. Algunos expertos hacen referencia en este apartado a altos funcionarios, “o simplemente a concejales o responsables de urbanismo”. “Si hubiera un mayor control sobre sus cuentas o sus actividades económicas, quizás se hubieran podido evitar a tiempo recientes escándalos”,

- El informe hace especial mención a “las cuentas abiertas en España por gente con un perfil político alto, funcionarios o similares (directores de compañías públicas, etc) de países no democráticos, incluyendo sus familiares más cercanos, que reciben fondos del exterior que luego usan para adquirir bienes inmobiliarios o activos financieros de un alto valor”.

- A pesar de que la ley española recomienda un control de sus cuentas, no es suficientemente precisa para que los bancos se vean obligados a llevar a cabo dicha vigilancia. “En términos de aplicación tenemos serias dudas de cómo las instituciones financieras (y no sólo las más grandes) se sienten comprometidas a entender esa obligación)”.



DUDAS RAZONABLES
Nos llena de dudas este informe. Ahí van algunas

- ¿Investigando al 0,02% de las inmobiliarias o al 0,2% de todas las entidades financieras tenemos asegurada la lucha contra el blanqueo de dinero?

- ¿No se alimenta la corrupción el que no haya prácticamente ningún control a alcaldes, concejales de urbanismo, altos funcionarios y partidos implicados?

- ¿Tendrá que ver el mirar para otro lado con la “buena marcha” de la economía y de la construcción como motor económico y de financiación de ayuntamientos, ?

- En la práctica ¿No es el blanqueo de dinero, la corrupción, la especulación y la filosofía del “mientras dé beneficios...” un atentado a los tan cacareados estado de derecho y democracia? Y la más frustrante; ¿qué hacemos nosotros? En fin, la esperanza, lo primero leer esto, después reflexionar, difundir y... Recordad, tenemos un gran porvenir como moscas cojoneras.

Elaborado por Correos de la Vega a partir de una noticia aparecida en El País del 23 de julio de 2006